Itt vannak az ünnepek, de azért nézzük át, hogy az ajándékvásárlással terhelt héten milyen hírekből maradhattunk ki. Kiderült, hogy nem a befalapoké és nem is a hedge fundoké 2016, de érdemes megnézni egy friss felmérés adatait is öngondoskodás témakörben. Jó olvasgatást, boldog karácsonyt kívánunk!

Vannak olyan pénzügyi termékek, amelyekkel gyakorlatilag csak nyerhetünk, így mindenképpen megéri beszerezni őket. Függetlenül attól, hogy melyik befektető személyiségtípusba tartozzunk, bizony vannak olyan pénzügyi termékek, amiket egyszerűen nem lehet megkerülni – annyira kedvezőek, hogy kihagyhatatlannak számítanak a piacon. Van olyan, ami állami támogatással, van ami adókedvezménnyel, vagy esetleg teljes adókedvezménnyel, de olyan is akad, ami kockázatmentességével kecsegteti az élelmes, pénzügyeikben tudatos befektetőket. Nézzük meg, mik is ezek a pénzügyi termékek!

Szélsebesen közeledik az év vége, de még nincs késő ahhoz, hogy kihasználjuk az adó-visszatérítés lehetőségét és maximalizáljuk az állami támogatást egy-egy pénzügyi termék után. Rengeteg olyan megtakarítási-forma létezik, ahol lényeges adó-visszatérítést vagy állami támogatást kaphatunk, ha az év végén is észnél vagyunk. Sokan kapnak karácsonyi jutalmat december környékén, amit így igazán hatékonyan használhatunk fel. Most egy csokorba szedtem neked az összes lehetőséget, hogy könnyebb legyen az eligazodás.

Nyakunkon az év vége és a karácsonyi kapkodás közepette nem felejtkezhetünk el tartós befektetési számlánkról sem. Az idei év vége ugyanis az első, 2010-ben nyitott TBSZ számlák lejáratának ideje is. Jogos és időszerű tehát a kérdés, hogy mégis mit kezdhetünk éppen lejáró számlánkkal. A megtakarítást kivehetjük, de akár meg is hosszabbíthatjuk. Utóbbinál azonban érdemes észnél lennünk, nem érdemes az ügyintézést halogatnunk! Nézzük meg mihez kezdhetünk lejáró tartós befektetési számlánkkal!

A nyugdíj-előtakarossági formák talán egyik legvonzóbb tulajdonsága az állami támogatás, ami adójóváírás formájában jelentkezik. Ez azonban nem alanyi jogon jár, nekünk kell utánajárnunk minden évben! Vannak olyan megtakarítási formák, amelyeknél alanyi jogon jár az állami támogatás, ilyenek például egyes lakáscélú termékek. Mi több, nem is olyan régen (2007 előtt) még a befektetéssel kombinált életbiztosítások után is az állam utalta át automatikusan évről évre a támogatást, amennyiben az adott feltételeknek megfeleltünk. Másként van ez manapság a nyugdíjcélú megtakarításoknál!